Serasa Experian — KYC & AML

Primera y mayor Datatech de Brasil con producto Valida Bets específico para iGaming, cubre KYC, biometría facial, liveness, AML y compliance con la Lei 14.790 y portarias de la SPA bajo el mayor ecosistema de big data de Latinoamérica.

## Una de las datatech más grandes de la región aplicada al sector iGaming Serasa Experian es la mayor datatech de Brasil y subsidiaria local del grupo global Experian, uno de los tres bureaus de crédito más relevantes del mundo. La compañía mantiene operaciones en São Paulo (sede en Avenida das Nações Unidas, 14.401, Torre Sucupira), São Carlos, Blumenau y Brasília, con CNPJ 62.173.620/0001-80. Su histórico está en bureau de crédito y prevención de fraude, pero en noviembre de 2024 lanzó un producto específicamente diseñado para el segmento iGaming brasileño: Valida Bets, una respuesta directa a la entrada en vigor del marco regulatorio de la Lei 14.790/2023 y las cuatro portarias de la Secretaria de Prêmios e Apostas que establecieron procedimientos de identificación obligatorios para todas las casas de apuestas operando en Brasil. ## Valida Bets como solución integral para el ciclo completo del jugador El producto Valida Bets unifica varias tecnologías propietarias bajo una arquitectura pensada para acompañar al apostador desde el cadastro inicial hasta el momento del saque. La pieza central es el KYC avanzado con biometría facial certificada con iBeta LV1 y LV2, prueba de vida con técnicas propietarias contra inyección de imagen, geolocalización, detección de tampering en sistema operativo y malware, identificación de comportamientos sospechosos, documentoscopia automatizada y checagem de listas restritivas. La diferencia operativa más relevante es el ecosistema de datos detrás: con 99 por ciento de las selfies autenticadas vinculadas a documentos verificados y el Bureau Serasa para análisis comportamental del CPF, las tasas de aprobación y la capacidad de identificar fraudes son significativamente más altas que las de proveedores que no tienen base histórica brasileña. ## Caso de éxito Aposta Ganha y validación operativa medible El caso público más detallado de Valida Bets es la integración con Aposta Ganha, una de las plataformas de apuestas deportivas más grandes de Brasil. La implementación reportó números concretos: con la funcionalidad de reuso de documentos, más del 90 por ciento de las validaciones se completan en menos de 30 segundos, eliminando la necesidad de envío de documentos en buena parte de los casos. La integración con la base de datos de Serasa Experian generó un aumento del 5 por ciento en la tasa de aprobación de cadastros. La infraestructura cubre tanto el momento del registro como el del saque, atendiendo las exigencias regulatorias de la SPA. Pedro Moreno, gerente ejecutivo de prevención a fraude de Serasa Experian, describió la operación como expertise en prevención aplicada a un mercado que necesita ser regulado de manera ética, simple y segura. ## AML, autenticación multifactor y compliance completo para casas de apuestas Más allá del KYC, el portafolio cubre las otras dimensiones críticas del compliance iGaming brasileño. La pieza de prevención a lavagem de dinheiro (PLD) está pensada para identificar patrones sospechosos en transacciones repetidas, depósitos inusuales por origen o destino, y conductas que sugieran financiamiento de terrorismo o roubo de dados sensíveis. La autenticación multifactor agrega capas de seguridad sobre el login del jugador. Los servicios complementarios incluyen Serasa Pass para identificación digital simplificada, integración con bases gubernamentales brasileñas (CPF, RG, CNH), y el ecosistema big data de Experian para enriquecimiento de perfiles. Para un operador iGaming bajo la SPA que necesita una sola interlocución comercial que cubra todo el ciclo de compliance regulatório brasileño, Serasa Experian combina escala institucional, profundidad de datos local y portafolio específico para el segmento que pocos proveedores internacionales logran replicar.

Serasa Experian - Ficha Técnica
Sede	Avenida das Nações Unidas, 14.401, Torre Sucupira, São Paulo, SP, CEP 04794-000, Brasil
País	Brasil
Ciudad	São Paulo
Licencias	CNPJ 62.173.620/0001-80
Certificaciones	iBeta LV1 (liveness), iBeta LV2 (liveness), Compliance Lei 14.790/2023, Compliance portarias SPA
Productos	Valida Bets (suite integral para iGaming Brasil), KYC avanzado con biometría facial, Liveness con técnicas anti-injection de imagen, Geolocalización y detección de tampering en SO/malware, Documentoscopia automatizada, Checagem de listas restritivas (PEPs, sanciones), Prevenção a lavagem de dinheiro (PLD/AML), Bureau Serasa para análisis comportamental de CPF, Serasa Pass para identificación digital, Reuso de documentos (validaciones <30 segundos)
Web	https://www.serasaexperian.com.br