Serasa Experian — KYC & AML

Primeira e maior Datatech do Brasil com produto Valida Bets específico para iGaming, cobre KYC, biometria facial, liveness, AML e compliance com a Lei 14.790 e portarias da SPA sob o maior ecossistema de big data da América Latina.

## Uma das maiores datatechs da região aplicada ao setor iGaming A Serasa Experian é a maior datatech do Brasil e subsidiária local do grupo global Experian, um dos três bureaus de crédito mais relevantes do mundo. A empresa mantém operações em São Paulo (sede na Avenida das Nações Unidas, 14.401, Torre Sucupira), São Carlos, Blumenau e Brasília, com CNPJ 62.173.620/0001-80. O seu histórico está em bureau de crédito e prevenção de fraude, mas em novembro de 2024 lançou um produto especificamente desenhado para o segmento iGaming brasileiro: o Valida Bets, uma resposta direta à entrada em vigor do marco regulatório da Lei 14.790/2023 e das quatro portarias da Secretaria de Prêmios e Apostas que estabeleceram procedimentos de identificação obrigatórios para todas as casas de apostas operando no Brasil. ## Valida Bets como solução integral para o ciclo completo do jogador O produto Valida Bets unifica várias tecnologias proprietárias sob uma arquitetura pensada para acompanhar o apostador desde o cadastro inicial até o momento do saque. A peça central é o KYC avançado com biometria facial certificada com iBeta LV1 e LV2, prova de vida com técnicas proprietárias contra injeção de imagem, geolocalização, detecção de tampering em sistema operacional e malware, identificação de comportamentos suspeitos, documentoscopia automatizada e checagem de listas restritivas. A diferença operacional mais relevante é o ecossistema de dados por trás: com 99 por cento das selfies autenticadas vinculadas a documentos verificados e o Bureau Serasa para análise comportamental do CPF, as taxas de aprovação e a capacidade de identificar fraudes são significativamente mais altas que as de provedores que não têm base histórica brasileira. ## Caso de sucesso Aposta Ganha e validação operacional mensurável O caso público mais detalhado do Valida Bets é a integração com a Aposta Ganha, uma das plataformas de apostas esportivas mais grandes do Brasil. A implementação reportou números concretos: com a funcionalidade de reuso de documentos, mais de 90 por cento das validações se completam em menos de 30 segundos, eliminando a necessidade de envio de documentos em boa parte dos casos. A integração com a base de dados da Serasa Experian gerou um aumento de 5 por cento na taxa de aprovação de cadastros. A infraestrutura cobre tanto o momento do registro como o do saque, atendendo as exigências regulatórias da SPA. Pedro Moreno, gerente executivo de prevenção a fraude da Serasa Experian, descreveu a operação como expertise em prevenção aplicada a um mercado que precisa ser regulado de maneira ética, simples e segura. ## AML, autenticação multifactor e compliance completo para casas de apostas Mais além do KYC, o portfólio cobre as outras dimensões críticas do compliance iGaming brasileiro. A peça de prevenção a lavagem de dinheiro (PLD) está pensada para identificar padrões suspeitos em transações repetidas, depósitos inusuais por origem ou destino, e condutas que sugiram financiamento de terrorismo ou roubo de dados sensíveis. A autenticação multifactor agrega camadas de segurança sobre o login do jogador. Os serviços complementares incluem Serasa Pass para identificação digital simplificada, integração com bases governamentais brasileiras (CPF, RG, CNH), e o ecossistema big data da Experian para enriquecimento de perfis. Para um operador iGaming sob a SPA que precisa de uma única interlocução comercial que cubra todo o ciclo de compliance regulatório brasileiro, a Serasa Experian combina escala institucional, profundidade de dados local e portfólio específico para o segmento que poucos provedores internacionais conseguem replicar.

Serasa Experian - Ficha Técnica
HQ	Avenida das Nações Unidas, 14.401, Torre Sucupira, São Paulo, SP, CEP 04794-000, Brasil
País	Brasil
Cidade	São Paulo
Licenças	CNPJ 62.173.620/0001-80
Certificações	iBeta LV1 (liveness), iBeta LV2 (liveness), Compliance Lei 14.790/2023, Compliance portarias SPA
Produtos	Valida Bets (suite integral para iGaming Brasil), KYC avançado com biometria facial, Liveness com técnicas anti-injeção de imagem, Geolocalização e detecção de tampering em SO/malware, Documentoscopia automatizada, Checagem de listas restritivas (PEPs, sanções), Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML), Bureau Serasa para análise comportamental de CPF, Serasa Pass para identificação digital, Reuso de documentos (validações em menos de 30 segundos)
Web	https://www.serasaexperian.com.br