IBIA lanza una guía para bloquear pagos al juego ilegal en Brasil
El éxito de un mercado regulado no solo depende de las licencias otorgadas, sino de la capacidad del sistema para asfixiar financieramente a quienes operan en las sombras. Con esta premisa, la Asociación Internacional para la Integridad de las Apuestas (IBIA) ha publicado una guía de buenas prácticas diseñada específicamente para los proveedores de pago en Brasil. Este documento busca convertir a las pasarelas transaccionales en la primera línea de defensa contra las apuestas deportivas ilegales, ofreciendo herramientas técnicas para identificar y bloquear flujos de dinero que, a menudo, terminan financiando estructuras delictivas mucho más complejas.
La iniciativa surge desde el Foro de Proveedores de Pago de la IBIA, un organismo creado a principios de 2025 que agrupa a referentes del sector como Pay4Fun, Z.ro bank, OKTO y OneKey Payments. En un ecosistema donde la Ley n.º 14.790/2023 ya prohíbe explícitamente procesar pagos para operadores sin autorización, esta guía aparece como el manual de instrucciones necesario para que las empresas de tecnología financiera cumplan con la normativa sin comprometer su eficiencia operativa ni su reputación.
Un manual para detectar cuentas fantasma y redes de fraude
El documento no se queda en la superficie legal, sino que profundiza en las amenazas reales que enfrentan los proveedores de pago en el día a día. Entre los riesgos identificados destacan el uso de cuentas fantasma y los retiros fraudulentos, tácticas habituales que los operadores ilegales emplean para lavar dinero o mover capitales vinculados al amaño de partidos. La guía propone un modelo de debida diligencia reforzada y un monitoreo constante basado en el riesgo, permitiendo que las entidades financieras detecten patrones sospechosos antes de que el dinero salga del circuito controlado.
Khalid Ali, CEO de la IBIA, ha sido enfático al señalar que este modelo de colaboración permite alinear a todos los actores del ecosistema (pagos, operadores y reguladores) bajo controles consistentes. Para los expertos del sector, la clave reside en la validación continua de las licencias, asegurando que ninguna transacción sea procesada si el operador de destino no figura en el registro oficial de la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA).
"Los proveedores de pago se encuentran en la primera línea de la canalización del mercado y el cumplimiento normativo. Al combinar controles sólidos con el intercambio de información confiable, podemos bloquear la actividad no autorizada de forma rápida", señaló Ari Celia, representante de Pay4Fun.
La colaboración como el único camino hacia la integridad
Uno de los pilares de la nueva guía es la necesidad de romper los silos de información. Marcelo Bueno, de Z.ro Bank, destaca que los protocolos de bloqueo y los informes estructurados son esenciales para reducir la exposición legal de las entidades financieras. En 2026, con un mercado brasileño ya maduro y bajo el escrutinio internacional, la capacidad de interrumpir las redes de apuestas ilegales depende directamente de qué tan rápido fluyan los datos sobre transacciones sospechosas entre los bancos y los organismos de integridad.
La IBIA, que continúa liderando los esfuerzos globales por un juego limpio, ha puesto esta guía a disposición del público en inglés y portugués, subrayando que la lucha contra el crimen financiero es un desafío transfronterizo. Con este movimiento, Brasil refuerza su armadura regulatoria justo en un momento en que la visibilidad del mercado está en su punto más alto, dejando claro que en el nuevo escenario brasileño, el dinero de las apuestas ilegales ya no tiene un lugar seguro donde esconderse.
Etiquetas: Pay4Fun, IBIA, Brasil, metodos pagos Brasil, pagos ilegales Brasil