IBJR: El lavado de dinero avanza en el juego ilegal
El Instituto Brasileiro de Jogo Responsável (IBJR) advirtió que el crecimiento de las apuestas ilegales en el entorno digital se ha convertido en uno de los principales canales utilizados por el crimen organizado para el lavado de dinero en Brasil. Según el organismo, la falta de controles y mecanismos de verificación en plataformas clandestinas facilita operaciones ilícitas y dificulta significativamente el rastreo de fondos.
A través de una campaña visual basada en una “línea de tiempo”, el IBJR explicó cómo los sitios de apuestas ilegales son utilizados como parte de un circuito estructurado de blanqueo de capitales. En contraste, destacó que el proceso de regulación del sector representa un avance relevante para la industria, al elevar los estándares de control, supervisión y cumplimiento dentro del mercado formal.
Regulación como herramienta de control
El Instituto subrayó que la Ley nº 14.790/2023 introdujo criterios estrictos para la prevención de delitos financieros, estableciendo obligaciones como la identificación plena de los usuarios, la validación documental y el uso de tecnologías de reconocimiento facial. Estas exigencias, señalaron, permiten reducir los riesgos asociados al lavado de dinero y fortalecer la integridad del sistema.
El ciclo del lavado a través del juego ilegal
En su análisis, el IBJR identificó cinco etapas clave en el uso de plataformas clandestinas para el blanqueo de capitales:
Conversión de dinero ilícito
Fondos provenientes de actividades criminales como corrupción, tráfico o robos son convertidos en criptomonedas, tarjetas internacionales o cuentas bancarias de terceros sin verificación adecuada, lo que dificulta su trazabilidad.
Transferencias fuera del sistema regulado
Los recursos son enviados al exterior o movidos entre intermediarios y testaferros, fuera del alcance de organismos de control como el Banco Central, la Receita Federal o el Coaf.
Ingreso a plataformas de apuestas ilegales
Sin procesos de identificación, los fondos se depositan en sitios clandestinos que aceptan medios de pago con bajo o nulo control. La normativa brasileña, en cambio, solo autoriza métodos rastreables como PIX, TED o tarjetas de débito.
Simulación de actividad legítima
Las apuestas sirven únicamente para “hacer circular” el dinero y otorgarle una apariencia de legalidad, independientemente de si el jugador gana o pierde.
Reintegración al sistema financiero
Los fondos son retirados y enviados a cuentas en instituciones reguladas, simulando ganancias legales que luego pueden utilizarse para la compra de bienes y servicios.
Riesgos de presión fiscal excesiva
El IBJR también alertó sobre iniciativas en debate en el Congreso que podrían debilitar el esquema actual de control si imponen una carga excesiva sobre los operadores regulados. Según el Instituto, un aumento desproporcionado de impuestos podría afectar la viabilidad de las plataformas legalizadas y empujar a los apostadores hacia el mercado clandestino.
De acuerdo con un estudio de LCA Consultores citado por la entidad, el juego ilegal mueve cerca de R$ 40.000 millones anuales (unos US$ 7.256 millones) y genera una pérdida aproximada de R$ 10.800 millones (US$ 1.590 millones) en recaudación fiscal. En ese sentido, el IBJR sostiene que una mayor formalización del sector no solo fortalecería los controles, sino que también permitiría incrementar los ingresos públicos y reducir la exposición del sistema financiero a actividades ilícitas.
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