Chile actualiza la normativa antilavado para los casinos
La Unidad de Análisis Financiero y la Superintendencia de Casinos de Juego de Chile publicaron una nueva circular conjunta destinada a fortalecer el sistema de prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva en los 25 casinos de juego que operan en el país. La medida actualiza un marco vigente desde 2014 y lo alinea con los estándares de la Circular 62 de la unidad y con las recomendaciones internacionales en la materia, con entrada en vigor el 1 de octubre de 2026.
Entre los principales cambios, la normativa incorpora un enfoque basado en riesgos que deberá integrarse en las políticas y procedimientos de las sociedades operadoras y concesionarias municipales, y establece mayores exigencias para el análisis y reporte de operaciones sospechosas, además de medidas diferenciadas de debida diligencia según el perfil de riesgo de los clientes. También introduce nuevas obligaciones de gobernanza interna, con la constitución de un comité de prevención integrado por al menos tres miembros del directorio, el gerente general y el oficial de cumplimiento, reuniones semestrales y auditorías internas anuales del sistema.
La circular refuerza además las exigencias para los oficiales de cumplimiento, que deberán ocupar cargos de nivel gerencial, contar con independencia funcional y disponer de recursos humanos y tecnológicos suficientes. Las sociedades operadoras deberán implementar procesos de debida diligencia y conocimiento del cliente, con recopilación de información para transacciones iguales o superiores a 3.000 dólares y medidas reforzadas para personas expuestas políticamente y clientes de alto riesgo. La normativa mantiene la obligación de reportar operaciones sospechosas sin umbrales mínimos, dispone la presentación semestral de reportes de operaciones en efectivo superiores a 10.000 dólares y exige conservar registros electrónicos de operaciones, clientes y análisis de riesgos por un período mínimo de cinco años.
Marcelo Contreras, director subrogante de la unidad, sostuvo que la circular actualiza un marco que llevaba más de una década sin modificaciones sustantivas, con un enfoque basado en riesgos y estándares acordes a las recomendaciones internacionales, y consideró que el trabajo conjunto con la superintendencia refleja el compromiso de ambas instituciones con un sistema de prevención robusto. Por su parte, Eduardo Cáceres, superintendente subrogante de Casinos de Juego, remarcó que la actualización es fruto de una relación de trabajo estrecha entre los dos organismos y precisó que más de la mitad de las fiscalizaciones realizadas durante 2025 en la materia se efectuaron de manera conjunta. La nueva circular deroga dos instrumentos emitidos en 2014 y establece que las instrucciones serán objeto de fiscalización y eventuales sanciones por parte de ambas entidades, con coordinación permanente para evitar duplicidades.
Etiquetas: Unidad de Análisis Financiero, Superintendencia de Casinos de Juego, prevención del lavado de activos, enfoque basado en riesgos