Frogo, proveedor de Anti fraude

Historia y origen de Frogo

Frogo es una plataforma de prevención de fraude basada en inteligencia artificial fundada en 2022 por PIN-UP Global, grupo de tecnología de iGaming que operó la solución internamente durante más de un año antes de abrirla al mercado B2B. Tras un año y medio de desarrollo seguido de más de doce meses de uso interno probado contra operaciones reales, Frogo se presentó públicamente a comienzos de 2025 en ICE Barcelona como plataforma anti-fraude all-in-one para operadores de iGaming, procesadores de pago y verticales digitales con alto riesgo transaccional.

Motor de scoring con reglas estáticas, dinámicas e IA

El núcleo técnico de Frogo combina tres capas de detección operando en paralelo sobre cada transacción y evento. Las reglas estáticas aplican umbrales fijos definidos por el operador, las reglas dinámicas recalculan periódicamente el valor considerado normal para reducir falsos positivos a medida que el comportamiento cambia, y los modelos de IA/ML producen predicciones de riesgo que se suman al scoring final. Esta arquitectura mixta permite responder tanto a fraudes conocidos con reglas duras como a vectores emergentes que las reglas aún no describen.

Prevención de chargebacks y fraude de pagos

El módulo de Payments Fraud es el eje de la propuesta para el vertical de pagos del operador, cubriendo chargebacks, AML, ataques BIN, duplicación de transacciones y retiros automatizados. La plataforma trabaja con transaction updates que permiten alimentar el estado final de cada transacción al modelo, reduciendo falsos positivos a lo largo del ciclo de vida del pago. Un caso documentado por el equipo describe la detención de un esquema fraudulento valorado en más de 26 millones de euros, bautizado como el digital gold rush por el propio Frogo.

Device fingerprinting propio e investigación por grafos

Frogo incorpora algoritmo propio de device fingerprinting y herramientas forenses basadas en grafos que mapean conexiones entre cuentas, dispositivos, métodos de pago y afiliados. Esta capa de investigación permite detectar multi-accounting, fraude CPA y fraude interno cruzando señales que una regla aislada por cuenta no detectaría. El módulo de investigation incluye visualización de grafos para que el analista de riesgo navegue las relaciones y confirme patrones antes de bloquear.

Casos de fraude cubiertos por la plataforma

El alcance funcional de Frogo cubre los principales vectores de fraude a los que están expuestos los operadores de iGaming y sus procesadores de pago.

• Gaming fraud, abuso de bonos, bono hunting y comportamiento irregular en apuestas
• Account takeover, detección de accesos desde dispositivos no reconocidos
• Payments fraud, chargebacks, AML, BIN attacks, duplicación de transacciones y auto withdrawals
• Affiliate fraud, CPA fraud y partner abuse con validación de calidad del tráfico
• SMS fraud, multi-accounting, internal fraud y casos custom definidos por el operador

Certificaciones de seguridad

Frogo opera bajo un stack de certificaciones de seguridad que respalda su integración con operadores regulados y procesadores de pago.

• PCI DSS, cumplimiento del estándar para manejo de datos de tarjetas
• ISO 27001, certificación internacional de gestión de seguridad de la información
• Swiss Approval North America como validador adicional

Arquitectura B2B escalable y verticales de aplicación

Uno de los retos de desarrollo que el propio equipo describió fue construir una arquitectura B2B escalable capaz de servir a múltiples verticales con requisitos distintos. El resultado es una plataforma que hoy opera en iGaming como foco primario, pero que se aplica también a e-commerce, procesadores de pago, trading y forex, CRMs, servicios de citas, banca y delivery. Esta diversificación amplía la base de datos de fraude de la plataforma, mejorando los modelos de IA que entrenan sobre señales de distintas industrias.

Equipo e integración

El equipo detrás de Frogo reúne 36 especialistas entre R&D, desarrollo, testing, data science y análisis, estructura que explica la velocidad de iteración entre lanzamiento comercial inicial y nuevas releases con módulos como product analytics, mejoras de alerting y scoring positivo para identificar clientes VIP. La plataforma se integra vía Scoring API documentada públicamente, canal estándar para operadores que ya tienen stack de risk propio y quieren sumar el motor de Frogo como capa adicional.

Fit operativo para operadores

Para operadores de iGaming con exposición significativa a chargebacks, fraude de bonos y multi-accounting, Frogo ofrece un paquete integrado que combina scoring en tiempo real, device fingerprinting propio, investigación por grafos y módulos AML. El respaldo de haber nacido como herramienta interna de un operador global antes de salir al mercado le da validación operativa frente a competidores puros de software, y las certificaciones PCI DSS e ISO 27001 lo habilitan como partner para procesadores de pago y bancos que exigen validación formal de seguridad antes de integrar motores externos de risk scoring.