Sumsub — KYC & AML

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A Sumsub oferece soluções KYC, AML e KYB impulsionadas por IA. A sua plataforma global automatiza a verificação, o monitoramento de transações e a conformidade regulatória, ajudando os operadores de iGaming a reduzir riscos e a melhorar a conversão com segurança e eficiência.

Sumsub: verificação inteligente e conformidade abrangente para o iGaming moderno

Num ecossistema onde a conformidade e a confiança são fundamentais, a Sumsub tornou-se um dos parceiros tecnológicos mais completos para verificação de identidade, AML e gestão de risco na indústria do iGaming.

A sua plataforma tudo-em-um combina automação, inteligência artificial e ferramentas regulatórias avançadas, permitindo aos operadores cumprir as normas globais sem sacrificar a experiência do utilizador.

Uma plataforma integral de verificação e conformidade

A Sumsub oferece um conjunto modular de soluções que cobrem todas as etapas do ciclo de vida do jogador:

  • KYC (Know Your Customer) → validação de identidade e documentos em segundos, com verificação facial e deteção de vivacidade (liveness detection).
  • KYB (Know Your Business) → verificação de empresas e parceiros comerciais para prevenir fraude e lavagem de dinheiro.
  • Transaction Monitoring → monitorização automatizada de depósitos, levantamentos e atividade suspeita em tempo real.
  • AML Compliance → verificação de listas de sanções, PEPs e triagem automatizada de risco.
  • Case Management Dashboard → painel unificado para auditar, reportar e gerir casos com total rastreabilidade.

Esta arquitetura modular permite integrar as soluções através de API ou SDK, adaptando-se facilmente a qualquer plataforma de casino, apostas ou fintech.

Equilíbrio entre segurança e conversão

A tecnologia da Sumsub utiliza IA e machine learning para reduzir falsos positivos e acelerar os tempos de verificação.

O resultado: processos KYC até 75% mais rápidos, menores taxas de abandono e conformidade total com as regulamentações GDPR, FATF, MGA, UKGC e Curaçao eGaming.

Dados globais, visão local

Com mais de 2.000 clientes em 220 países e territórios, a Sumsub oferece cobertura global de documentos e uma rede de suporte técnico e legal especializada em mercados regulados.

A empresa é especialmente forte na Europa, América Latina e Ásia, regiões onde a conformidade se tornou um diferencial competitivo chave.

Inovação com propósito

Fundada em 2015 e com sede em Londres, a Sumsub combina tecnologia de ponta com uma filosofia centrada na integridade e transparência.

A sua missão é ajudar as empresas de iGaming a proteger os seus jogadores, cumprir as normas e crescer de forma sustentável.

A Sumsub redefine a conformidade no iGaming: automatizada, global e focada na experiência do utilizador.

Sumsub - Ficha Técnica
Fundação2015
HQLondres, Reino Unido
PaísReino Unido
LicençasISO 27001, SOC 2 Tipo II, Cumplimiento con GDPR, Miembro de FIDO Alliance
Webhttps://sumsub.com

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Perguntas Frequentes

Como a Sumsub combate a fraude por deepfakes?
A Sumsub utiliza tecnologia de prova de vida que analisa sinais biométricos em tempo real. Este sistema identifica e bloqueia tentativas de falsificação feitas com inteligência artificial generativa antes que o usuário interaja com a plataforma.
O que é o Sumsub e em que parte do ciclo de vida do jogador num casino online a sua tecnologia intervém?
A Sumsub é uma plataforma líder em verificação de identidade e conformidade regulatória (KYC/AML). A sua tecnologia intervém principalmente no início do ciclo de vida do jogador num casino online, durante o registo e a abertura de conta. Permite aos operadores verificar a identidade dos utilizadores, a sua idade e a sua localização geográfica, garantindo que cumprem os requisitos legais para jogar. É também crucial em pontos-chave, como levantamentos de fundos, onde são realizadas verificações adicionais para prevenir a fraude e o branqueamento de capitais, garantindo um ambiente de jogo seguro e regulamentado.
A Sumsub é compatível com as regulamentações brasileiras?
Sim, a Sumsub adapta seus fluxos às exigências locais do Brasil, incluindo a validação de CPF e conformidade com as normas da SPA. Isso garante que os operadores funcionem sob uma estrutura legal e segura no mercado brasileiro.
Como funciona a plataforma da Sumsub para operadores: integração de API, fluxos de verificação, dashboard e alertas?
A plataforma da Sumsub integra-se facilmente com os sistemas dos operadores através de uma API flexível. Uma vez integrada, permite configurar fluxos de verificação personalizados, adaptados às necessidades regulamentares de cada mercado. Os jogadores carregam os seus documentos de identificação, que são processados através de inteligência artificial e verificadores humanos. Os operadores acedem a um dashboard centralizado onde monitorizam o estado das verificações, gerem casos e recebem alertas em tempo real sobre possíveis fraudes ou incumprimentos. Isto otimiza a operacionalidade e o cumprimento regulamentar.
Quais regulamentações europeias e espanholas exigem um KYC robusto: SEPBLAC, DGOJ, diretivas AML da UE?
Em Espanha, um KYC robusto é exigido por regulamentos como a Lei 10/2010 de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo, supervisionada pelo SEPBLAC. A Direção-Geral de Ordenamento do Jogo (DGOJ) também impõe requisitos rigorosos de verificação de identidade para a concessão e manutenção de licenças. A nível europeu, as diretivas AML (Anti-Money Laundering) da UE, como a Quinta Diretiva, estabelecem um quadro comum que obriga os operadores a implementar medidas rigorosas de identificação e verificação de clientes para combater o branqueamento de capitais e a fraude.
Quais operadores de iGaming usam Sumsub e quais métricas de conformidade eles relatam: tempo de verificação, taxa de rejeição?
Numerous iGaming operators globally and in Spain use Sumsub for identity verification, including major industry names. These operators report key compliance metrics that demonstrate Sumsub's efficiency. For example, a significant reduction in verification time is observed, often completing the process in a matter of minutes, which improves the user experience. In addition, a low rejection rate of legitimate users and a high detection of fraud attempts are reported, optimizing security and regulatory compliance.
O que é um programa de identificação de clientes (CIP) e como o Sumsub o implementa para casinos online?
Um programa de identificação de clientes (CIP) é um componente essencial das regulamentações AML, concebido para que as instituições financeiras e entidades reguladas, como os casinos online em Espanha, possam verificar a identidade dos seus clientes. A Sumsub implementa um CIP robusto para casinos online através da recolha e verificação de dados de identidade (nome, data de nascimento, morada, DNI/NIE). Utiliza tecnologias de reconhecimento facial, verificação de documentos e bases de dados para comparar a informação, garantindo que os utilizadores são quem dizem ser e cumprem os requisitos legais para jogar, prevenindo a fraude e o branqueamento de capitais.
O que é a diligência devida do cliente (CDD) no contexto do iGaming e como a Sumsub a implementa para operadores regulados no Brasil?
A diligência devida do cliente (CDD) no iGaming refere-se ao processo de coleta e análise de informações sobre um usuário para avaliar seu perfil de risco e prevenir atividades ilícitas como lavagem de dinheiro e fraude. Para operadores regulamentados no Brasil, a Sumsub implementa a CDD por meio da verificação de identidade (KYC), da triagem AML contra listas de sanções e PEPs, e da avaliação de fontes de fundos. Além disso, monitora continuamente os usuários para detectar mudanças em seu risco. Isso garante que os operadores cumpram a Lei 14.790/2023, protegendo tanto o negócio quanto os jogadores.
O que é KYC em um cassino online e como a Sumsub ajuda a cumprir com a DGOJ na Espanha?
O KYC (Conheça seu Cliente) em um cassino online é um processo fundamental para verificar a identidade dos usuários, prevenir a lavagem de dinheiro e fraudes. A regulamentação espanhola, através da DGOJ, exige que os operadores verifiquem a idade e a identidade de seus jogadores. A Sumsub automatiza esse processo por meio da coleta e análise de documentos de identidade, verificação biométrica e verificações em listas de sanções, garantindo que os cassinos online cumpram todas as exigências da DGOJ de forma eficiente e minimizando a intervenção manual.

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