Avanza en Diputados proyecto para que los bancos bloqueen apuestas
La Comisión de Finanzas y Tributación de la Cámara de Diputados de Brasil dio luz verde a un proyecto de ley que coloca al sistema financiero en el centro del combate contra las apuestas ilegales. La iniciativa, identificada como PL 4.044/2025 y presentada por la diputada federal Laura Carneiro, obliga a bancos e instituciones de pago a detectar transacciones sospechosas vinculadas a operadores no autorizados y a compartir esa información con las autoridades regulatorias.
El texto introduce un cambio de paradigma para el mercado regulado brasileño. En lugar de concentrar el control en los sitios y las marcas, busca cortar el flujo de recursos hacia las plataformas clandestinas a través de los rieles del dinero. Para eso exige a las entidades financieras implementar sistemas automatizados capaces de identificar patrones recurrentes asociados a operadores ilegales y construir un mapa permanente de movimientos sospechosos.
La propuesta incluye sanciones para las entidades que incumplan las nuevas obligaciones. Las multas serán proporcionales al volumen de transacciones no reportadas y la ley habilita la responsabilización solidaria en casos de negligencia comprobada. Las empresas con fallas reiteradas pueden incluso enfrentar suspensiones temporales o definitivas de su actividad, una herramienta de presión que coloca a los compliance officers en una posición central.
Otro eje del proyecto es la creación de un sistema integrado de intercambio de información entre instituciones financieras, operadores autorizados y organismos reguladores. La idea es coordinar bloqueos en tiempo real, conservar registros detallados por al menos cinco años y acelerar la detección de fraudes. Si el Congreso aprueba el texto, los bancos y procesadores tendrán un plazo de 180 días desde la sanción para adaptar sus procesos internos.
El proyecto debe pasar todavía por la Comisión de Constitución y Justicia y por el plenario de Diputados, pero la sola aprobación en la CFT ya envía una señal clara al mercado. Brasil se convierte en el primer país de Latinoamérica que avanza con un esquema sistemático para que el sector financiero participe del combate al juego informal, una receta que Colombia, Argentina y Chile observan con atención mientras debaten herramientas similares para sus propios procesos de regulación.
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