Coaf: Aumento masivo de operaciones sospechosas en apuestas Brasil
El Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf) de Brasil ha encendido las alarmas tras publicar un balance que revela un incremento sin precedentes en las alertas por movimientos financieros irregulares dentro del sector de las apuestas online. Durante el año 2025, el organismo registró más de 27.600 comunicaciones de operaciones sospechosas, una cifra que contrasta drásticamente con los 928 incidentes reportados en 2024.
Este salto exponencial se atribuye directamente a la implementación de la nueva regulación que comenzó a regir el 1 de enero de 2025, la cual obliga a las empresas del sector y a las instituciones de pago a informar de manera estricta cualquier patrón de conducta que pueda estar vinculado al lavado de dinero o actividades ilícitas.
Para fortalecer la red de vigilancia, el Coaf ha iniciado una serie de formaciones técnicas dirigidas a bancos y plataformas de pago, con el fin de capacitarlos en la detección temprana de irregularidades y en el reconocimiento de patrones de flujo de capitales que suelen utilizar los operadores clandestinos. La transparencia que aporta el mercado regulado ha permitido que, por primera vez, el Estado tenga una visión clara de la magnitud de las transacciones, aunque el organismo advierte que todavía existe una brecha importante por cubrir en el combate contra las plataformas que operan sin licencia oficial.
El desafío del mercado ilegal y la confusión del usuario
A pesar de los avances en fiscalización, las estimaciones oficiales indican que cerca del 40 por ciento de las apuestas que se realizan en territorio brasileño siguen canalizándose a través de compañías no autorizadas. Esta situación ha generado un debate intenso en la industria, donde diversos estudios, como el realizado por Transamérica Media Company (TMC) y el Instituto Esfera, sugieren que los altos costos de cumplimiento y la carga impositiva para los operadores legales podrían estar alimentando de forma involuntaria el crecimiento del mercado clandestino.
El impacto económico de la clandestinidad es masivo, moviendo anualmente entre R$ 26.000 millones y R$ 40.000 millones. Sin embargo, el dato más preocupante para la integridad del mercado es que el 78 por ciento de los apostadores manifiesta dificultades para distinguir si una plataforma cuenta con la licencia oficial del Ministerio de Hacienda o si se trata de un sitio irregular. Esta confusión no solo debilita la recaudación fiscal, sino que expone a los ciudadanos a entornos donde no existen garantías de seguridad financiera ni políticas de protección al consumidor.
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