Ecuador: Controles para evitar lavado de activos en apuestas
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) de Ecuador ha dado un paso decisivo para blindar la integridad del mercado nacional al oficializar la Resolución número UAFE-DG-2026-0005. Mediante este instrumento, el organismo ha incorporado formalmente a los operadores de pronósticos deportivos como sujetos obligados a reportar información clave para la prevención del lavado de activos y el financiamiento de delitos. Esta medida no es casual, sino que responde a una evaluación técnica de riesgos que identificó un nivel de exposición alto en esta industria debido a la compleja combinación de plataformas digitales, pasarelas de pago y operaciones masivas en efectivo que se realizan en puntos físicos en todo el país.
La nueva normativa establece que tanto las personas naturales como las jurídicas que operen plataformas de pronósticos deportivos autorizadas deben transformarse en agentes activos de vigilancia financiera. Para ello, las empresas están obligadas a implementar un sistema de prevención de riesgos robusto que incluya la elaboración de un manual específico con un enfoque basado en riesgos. Además, los operadores deberán gestionar un código de registro oficial ante la UAFE y designar a un oficial de cumplimiento, quien será el máximo responsable de supervisar las políticas internas y de reportar cualquier operación sospechosa que se detecte en el flujo constante de apuestas.
Este endurecimiento de los controles operativos se suma a la reciente presión fiscal ejercida por el Servicio de Rentas Internas (SRI), que ya definió los criterios para aplicar el Impuesto al Valor Agregado (IVA) del 15 por ciento a los servicios digitales. Según la Circular número NAC-DGECCGC26-00000004, las apuestas, los videojuegos pagos y el streaming de eventos deportivos ya están bajo la lupa tributaria de forma permanente. Con la entrada de la UAFE en la supervisión operativa, el mercado ecuatoriano de iGaming cierra el círculo de fiscalización, eliminando los márgenes de opacidad que históricamente han afectado a la industria en la región.
Los nuevos sujetos obligados cuentan con un plazo de tres meses para obtener su código de registro tras la publicación oficial de la normativa. Durante este periodo, la UAFE ha previsto realizar sesiones de capacitación para asegurar que el sector comprenda la magnitud de sus nuevas responsabilidades y la importancia de mantener la trazabilidad de los fondos. Esta decisión estratégica busca que el crecimiento acelerado de los pronósticos deportivos no sea aprovechado por estructuras ilícitas, garantizando que el dinamismo del sector vaya de la mano con una transparencia financiera que genere confianza tanto en los reguladores como en los consumidores finales.
Etiquetas: Ecuador, apuestas online Ecuador, regulación apuestas Ecuador, apuestas deportivas Ecuador, pronosticos deportivos Ecuador