España: Proyecto Real Decreto para reforzar la prevención blanqueo en
El Ministerio ha puesto en marcha un periodo de audiencia pública para un nuevo proyecto normativo que busca blindar el sistema financiero frente a actividades ilícitas. Esta propuesta de Real Decreto introduce exigencias más rigurosas para los operadores de juego digital, enfocándose en la trazabilidad total de los fondos y la identificación inequívoca de los participantes. La medida responde a la necesidad de España de alinearse con los estándares internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) para la evaluación de 2026 y adaptarse al reciente paquete antiblanqueo de la Unión Europea. Los interesados y actores del sector tienen de plazo hasta el 6 de abril de 2026 para presentar sus alegaciones al texto.
Nuevos umbrales y verificación estricta de la titularidad real
Uno de los puntos clave del borrador se encuentra en la modificación del Artículo 4, que mantiene la vigilancia activa sobre operaciones ocasionales a partir de los 1,000 EUR. No obstante, el texto introduce una distinción específica para el cobro de premios en loterías y otros juegos de azar, donde la verificación de identidad será obligatoria cuando el importe alcance o supere los 2,500 EUR.
Complementariamente, el Artículo 12 endurece los protocolos de diligencia debida. A partir de la aprobación de este decreto, los operadores estarán obligados a identificar y verificar tanto al cliente como al titular real siempre que existan indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, sin que quepa excepción alguna. Si estas medidas no pueden completarse al inicio de la relación, el sujeto obligado deberá aplicar un examen especial bajo los términos de la Ley 10/2010.
El fin de la habilitación operativa mediante depósitos bancarios
El cambio más profundo para el funcionamiento cotidiano de las plataformas reside en el Artículo 21. Hasta el momento, la normativa permitía habilitar operativas a distancia con un primer ingreso realizado desde una cuenta bancaria del cliente en España o la Unión Europea. Con la nueva redacción, esta posibilidad queda eliminada para las operaciones electrónicas.
El proyecto establece que será obligatorio comprobar que el titular del medio de pago utilizado, tanto para realizar depósitos como para solicitar retiradas, coincida exactamente con el titular de la cuenta de juego. El Ministerio justifica este endurecimiento señalando que la regulación actual ha generado efectos indeseados que deben corregirse para evitar el uso de instrumentos financieros de terceras personas en el ecosistema del juego.
Trazabilidad y adaptación a los riesgos de las nuevas tecnologías
El objetivo de estas modificaciones es elevar los niveles de transparencia en el flujo de dinero dentro de las plataformas digitales. Al reducir el margen para el uso de medios de pago ajenos, las autoridades pretenden cerrar brechas de seguridad y adaptar la normativa a los riesgos que plantean las nuevas tecnologías de pago. El Ministerio explica que elevar la trazabilidad de depósitos y retiradas es una prioridad para mantener la integridad del mercado español. Este Real Decreto pretende dotar al Estado de herramientas capaces de seguir el rastro de cada transacción en un entorno cada vez más digitalizado, asegurando que el juego online no sea utilizado como vehículo para actividades delictivas.
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