México refuerza las reglas antilavado para apuestas y concursos
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México publicó las nuevas reglas de carácter general de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con las que el Gobierno busca fortalecer el sistema nacional de prevención del lavado de dinero y adecuarlo a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional. El cambio tiene un impacto directo sobre las denominadas actividades vulnerables, entre las que se encuentran los juegos con apuestas, concursos y sorteos, además de sectores como las inmobiliarias, las joyerías, las casas de arte, los distribuidores de vehículos y los operadores de activos virtuales.
Uno de los principales cambios es la incorporación del enfoque basado en riesgo como principio rector del cumplimiento, a partir del cual los sujetos obligados deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas. Para la industria del juego, esto implica avanzar desde controles generales hacia mecanismos ajustados al nivel de riesgo de cada operación y perfil de cliente, mientras que el propio Ministerio aplicará ese enfoque en sus tareas de supervisión, con la concentración de recursos en los sectores y actividades de mayor exposición al lavado de dinero.
Las nuevas disposiciones refuerzan las obligaciones de conocimiento del cliente e incorporan mayores exigencias en materia de identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas, además de fortalecer los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos ante las autoridades, con el objetivo de que los operadores puedan detectar con mayor precisión operaciones que puedan estar relacionadas con recursos de procedencia ilícita. Los juegos con apuestas, concursos y sorteos ya forman parte del catálogo de actividades vulnerables, con obligaciones de identificación y reporte vinculadas a los montos de las operaciones.
Según la normativa, el umbral de identificación para estas actividades es de 325 unidades de medida y actualización, equivalente a alrededor de 38.126 pesos, mientras que el umbral para presentar un aviso es de 645 unidades, unos 75.665 pesos. La legislación también establece un límite para el uso de efectivo, ya que en la adquisición de boletos, fichas o instrumentos que permitan participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos, así como en el pago de premios, no pueden aceptarse operaciones en efectivo por encima de 3.210 unidades, equivalentes a unos 376.565 pesos. Hacienda señaló que la implementación será gradual, con el objetivo de que los sujetos obligados puedan actualizar sus procesos internos y desarrollar las capacidades necesarias para cumplir con las nuevas disposiciones.
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