México reforça as regras antilavagem para apostas e concursos
A Secretaria de Fazenda e Crédito Público do México publicou as novas regras de caráter geral da Lei Federal para a Prevenção e Identificação de Operações com Recursos de Origem Ilícita, com as quais o Governo busca fortalecer o sistema nacional de prevenção à lavagem de dinheiro e adequá-lo aos padrões internacionais do Grupo de Ação Financeira Internacional. A mudança tem um impacto direto sobre as denominadas atividades vulneráveis, entre as quais se encontram os jogos com apostas, concursos e sorteios, além de setores como imobiliárias, joalherias, casas de arte, distribuidores de veículos e operadores de ativos virtuais.
Uma das principais mudanças é a incorporação da abordagem baseada em risco como princípio reitor do cumprimento, a partir do qual os sujeitos obrigados deverão identificar, avaliar, classificar e documentar os riscos associados aos seus clientes ou usuários, operações, produtos, serviços, canais de operação e zonas geográficas. Para a indústria do jogo, isso implica avançar de controles gerais para mecanismos ajustados ao nível de risco de cada operação e perfil de cliente, enquanto o próprio Ministério aplicará essa abordagem em suas tarefas de supervisão, com a concentração de recursos nos setores e atividades de maior exposição à lavagem de dinheiro.
As novas disposições reforçam as obrigações de conhecimento do cliente e incorporam maiores exigências em matéria de identificação do beneficiário controlador e das pessoas politicamente expostas, além de fortalecer os mecanismos de controle interno, a conservação de informações e a apresentação de avisos às autoridades, com o objetivo de que os operadores possam detectar com maior precisão operações que possam estar relacionadas com recursos de origem ilícita. Os jogos com apostas, concursos e sorteios já fazem parte do catálogo de atividades vulneráveis, com obrigações de identificação e reporte vinculadas aos valores das operações.
Segundo a normativa, o limite de identificação para estas atividades é de 325 unidades de medida e atualização, equivalente a cerca de 38.126 pesos, enquanto o limite para apresentar um aviso é de 645 unidades, cerca de 75.665 pesos. A legislação também estabelece um limite para o uso de dinheiro em espécie, já que na aquisição de bilhetes, fichas ou instrumentos que permitam participar de jogos com aposta, concursos ou sorteios, assim como no pagamento de prêmios, não podem ser aceitas operações em dinheiro em espécie acima de 3.210 unidades, equivalentes a cerca de 376.565 pesos. A Fazenda sinalizou que a implementação será gradual, com o objetivo de que os sujeitos obrigados possam atualizar seus processos internos e desenvolver as capacidades necessárias para cumprir as novas disposições.
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