Perú endurece los controles antilavado en el sector de apuestas online
El Gobierno peruano implementó un nuevo marco regulatorio que refuerza los controles financieros sobre las plataformas de apuestas online, elevando los estándares de cumplimiento a niveles comparables con los del sistema bancario. La medida, impulsada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y el MINCETUR, exige a los operadores licenciados reportar transacciones superiores a USD 2.500 y establecer estructuras de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT).
El Perú avanza con paso firme en la consolidación de su regulación del juego online. A través de una resolución conjunta entre el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), el país introdujo un nuevo régimen de control antilavado que aplicará a todas las plataformas de apuestas y casinos en línea con licencia local.
De acuerdo con el análisis de Apuesta Legal Perú, la norma dispone que toda operación, depósito o premio que supere los USD 2.500 (aproximadamente PEN 8.900) deberá ser reportada de manera obligatoria a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú). La medida busca fortalecer los mecanismos de trazabilidad y control de capitales, en un mercado que actualmente se encuentra en plena expansión y proceso de maduración regulatoria.
Nuevas obligaciones para los operadores
El marco normativo, que entrará en vigor a partir de febrero de 2026, establece una serie de obligaciones específicas para los operadores licenciados por MINCETUR, entre ellas:
- Implementar un sistema integral de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT), equivalente al exigido a bancos y entidades financieras.
- Designar un Oficial de Cumplimiento, responsable de los reportes ante la UIF-Perú.
- Reportar operaciones sospechosas en un plazo máximo de 24 horas.
- Mantener registros operativos por un mínimo de cinco años, asegurando la trazabilidad de las transacciones.
- Capacitar periódicamente al personal en materia de prevención, monitoreo y detección de operaciones ilícitas.
Las empresas tendrán 120 días para adaptar sus procedimientos y sistemas internos a las nuevas disposiciones, un proceso que exigirá inversiones en tecnología, ciberseguridad y compliance.
Un nuevo estándar para el juego regulado en Latinoamérica
Según Apuesta Legal, esta política “eleva el estándar regulatorio de Perú a niveles comparables con los sistemas financieros internacionales”, consolidando al país como referente regional en integridad operativa y seguridad del jugador.
El reforzamiento de los controles antilavado se suma a los avances del marco legal peruano desde la promulgación de la Ley N.º 31557 y su reglamento de 2024, que establecieron por primera vez licencias oficiales, requisitos técnicos y tributarios claros para el iGaming.
Expertos de la Asociación Peruana de Apuestas Deportivas (APADELA) y la Cámara Peruana de Comercio Electrónico (CAPECE) destacaron que la implementación de la nueva normativa “mejorará la transparencia y la confianza del consumidor”, al tiempo que facilitará la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de activos.
Un paso clave para la madurez del mercado
Con esta medida, Perú se consolida como uno de los mercados más avanzados de América Latina en materia de regulación del juego online, junto a Colombia y México, que ya aplican políticas de cumplimiento similares.
El nuevo sistema de reporte y supervisión de transacciones coloca al país a la vanguardia del compliance financiero en el iGaming, alineando la industria con los estándares del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y fortaleciendo su reputación ante inversores internacionales.
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