El GAFI pone la lupa sobre el juego online y el lavado de dinero
Un operador sin licencia que se presenta como un negocio legítimo, ofrece anonimato y reparte incentivos para captar clientes es, para el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, FATF por sus siglas en inglés), una de las puertas de entrada más atractivas para el dinero de origen criminal. El organismo publicó su primer estudio en profundidad sobre los riesgos propios del juego online e ilegal, y el diagnóstico es contundente, porque casinos y plataformas de apuestas se utilizan cada vez más para blanquear activos y financiar el terrorismo.
El trabajo llevó un año de elaboración y se construyó con información aportada por más de 80 jurisdicciones, además de organismos del sector e investigadores. Uno de sus hallazgos más inquietantes tiene que ver con la escala, ya que en varios mercados el volumen de la actividad ilegal iguala o incluso supera al de la oferta autorizada. El GAFI vincula el agravamiento del riesgo con dos factores que se retroalimentan, la sofisticación tecnológica de las plataformas y la disparidad entre las normativas nacionales de prevención del lavado y del financiamiento del terrorismo.
El informe detalla un catálogo de señales de alerta que supervisores y operadores deberían vigilar. Entre las más frecuentes figuran el smurfing, que consiste en fraccionar fondos en muchas operaciones pequeñas para esquivar los umbrales de control, los movimientos de dinero que entran y salen de una cuenta sin que medie apuesta alguna y los depósitos que llegan desde varias cuentas de terceros. La lista se completa con el uso intensivo de efectivo o de activos virtuales, las jugadas de montos anormalmente altos o coordinadas sobre eventos vulnerables a la manipulación, la cobertura sistemática de todos los resultados posibles de un mismo evento, los patrones de juego automatizados, la conexión reiterada a través de VPN y la apertura de múltiples cuentas con identidades falsas.
El presidente del GAFI, Giles Thomson, advirtió que sin salvaguardas robustas estos sectores pueden convertirse en una vía de acceso muy tentadora para defraudadores, lavadores profesionales y redes del crimen organizado. En esa línea, instó a los gobiernos a tomar nota de los indicadores fijados en el estudio y a responder con medidas proporcionales al riesgo, que van desde endurecer la supervisión y actuar contra los operadores ilegales y offshore hasta ampliar la cooperación internacional y estrechar el trabajo conjunto entre el sector público y el privado.
La advertencia coincide con una etapa de revisión de los marcos de cumplimiento en Europa. En el Reino Unido, el Partido Laborista reclamó que se investigue a Tether.bet, una plataforma sin licencia que ya dejó de operar, por acusaciones relacionadas con jugadores VIP y operadores offshore, mientras que la Gambling Commission subió hace poco a riesgo medio la calificación del segmento británico de software de juego en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
El GAFI es el organismo intergubernamental que establece los estándares internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Nació en 1989 por impulso del G7, tiene su sede en París y su marco de referencia son las llamadas 40 Recomendaciones, cuyo grado de cumplimiento evalúa de forma periódica en cada país. En América Latina esos estándares se aplican a través del GAFILAT, su organismo regional, por lo que este informe se convierte en una referencia directa para las unidades de inteligencia financiera y los reguladores del juego de la región.
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