IBIA lança guia para bloquear pagamentos a jogos ilegais no Brasil
O sucesso de um mercado regulado não depende apenas das licenças concedidas, mas da capacidade do sistema de sufocar financeiramente aqueles que operam nas sombras. Com esta premissa, a Associação Internacional para a Integridade das Apostas (IBIA) publicou um guia de boas práticas desenhado especificamente para os provedores de pagamento no Brasil. Este documento busca converter as plataformas transacionais na primeira linha de defesa contra as apostas esportivas ilegais, oferecendo ferramentas técnicas para identificar e bloquear fluxos de dinheiro que, frequentemente, acabam financiando estruturas criminosas muito mais complexas.
A iniciativa surge do Fórum de Provedores de Pagamento da IBIA, um organismo criado no início de 2025 que agrupa referências do setor como Pay4Fun, Z.ro bank, OKTO e OneKey Payments. Em um ecossistema onde a Lei n.º 14.790/2023 já proíbe explicitamente o processamento de pagamentos para operadores sem autorização, este guia aparece como o manual de instruções necessário para que as empresas de tecnologia financeira cumpram a normativa sem comprometer sua eficiência operacional nem sua reputação.
Um manual para detectar contas fantasmas e redes de fraude
O documento não se limita à superfície legal, mas aprofunda nas ameaças reais que os provedores de pagamento enfrentam no dia a dia. Entre os riscos identificados destacam-se o uso de contas fantasmas e os saques fraudulentos, táticas habituais que os operadores ilegais empregam para lavar dinheiro ou movimentar capitais vinculados à manipulação de resultados. O guia propõe um modelo de diligência devida reforçada e um monitoramento constante baseado no risco, permitindo que as entidades financeiras detectem padrões suspeitos antes que o dinheiro saia do circuito controlado.
Khalid Ali, CEO da IBIA, tem sido enfático ao assinalar que este modelo de colaboração permite alinhar todos os atores do ecossistema (pagamentos, operadores e reguladores) sob controles consistentes. Para os especialistas do setor, a chave reside na validação contínua das licenças, assegurando que nenhuma transação seja processada se o operador de destino não figurar no registro oficial da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA).
"Os provedores de pagamento estão na primeira linha da canalização do mercado e do cumprimento normativo. Ao combinar controles sólidos com o intercâmbio de informações confiáveis, podemos bloquear a atividade não autorizada de forma rápida", assinalou Ari Celia, representante da Pay4Fun.
A colaboração como o único caminho para a integridade
Um dos pilares do novo guia é a necessidade de romper os silos de informação. Marcelo Bueno, do Z.ro Bank, destaca que os protocolos de bloqueio e os relatórios estruturados são essenciais para reduzir a exposição legal das entidades financeiras. Em 2026, com um mercado brasileiro já maduro e sob o escrutínio internacional, a capacidade de interromper as redes de apostas ilegais depende diretamente de quão rápido fluem os dados sobre transações suspeitas entre os bancos e os organismos de integridade.
A IBIA, que continua liderando os esforços globais por um jogo limpo, disponibilizou este guia ao público em inglês e português, sublinhando que a luta contra o crime financeiro é um desafio transfronteiriço. Com este movimento, o Brasil reforça sua armadura regulatória justamente em um momento em que a visibilidade do mercado está em seu ponto mais alto, deixando claro que no novo cenário brasileiro, o dinheiro das apostas ilegais já não tem um lugar seguro para se esconder.
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